[오답노트] 자본시장법 및 금융위 규정
1 자본시장관련기관 중 자율규제기관은 한국거래소, 금융투자협회 2개 기관이다. 금융위원회, 증권선물위원회, 금융감독원은 공적규제기관이며 한증금과 예결원은 규제기능은 없다. 2 투자계약증권은 특정투자자가 타인간의 공동사업에 투자 후 타인이 수행한 사업의 결과에 따른 손익을 귀속받는 것이다. 이것이 성립하기 위해서는 [투자가 있을 것, 공동성, 수익의 기대, 타인의 노력]의 요건이 필요하다 3 대주주의 계열사가 발행한 증권, 약속어음은 자기자본의 8%를 초과하여 소유할 수 없다. 4 투자자계좌의 순재산액이 100만원 이상인 경우 신용거래가 가능하며, 그 대상은 '상장주권, DR(주식예탁증), ETF'이다. 5 집합투자업자의 집합투자재산 운용 중 이해관계인과 거래할 수 있는 예외사항으로는 ①일반적 조건에 비추..
2023. 10. 14.
[오답노트] 제3편 금융상품 및 직무윤리 제1장 금융상품분석
1. 저축성은 적립식보다 거치식이 강하고, 수시입출기능이 없는 정기예금의 저축성이 더 강하다. 즉, ① 예금 > 적금 이며, 이 중에서도 ② 정기예금 > MMDA, 저축예금 이다. 저축예금은 이름에 저축이 있지만 이는 저축성이 강하다는 의미가 아니라, 가계예금의 증대를 도모하기 위해 수시입출기능을 넣은 저축성 예금이다. 2. 증권사 CMA의 자동투자대상은 RP, MMF, MMW이다. 3. 농어가목돈마련저축은 신용협동 기구 내 상호금융(농협, 수협 지역단위 조합)에서만 취급할 수 있다. 4. ELF는 자산운용회사에서 판매, 지급수익을 사전확정하는 ELD, ELS와는 달리 펀드 성격이므로 실적배당형이다. ELD나 ELS에 비해 중도환매가 용이하다(수수료부담이 상대적으로 적기 때문) ELD ELS ELF 정기..
2023. 10. 12.
